產(chǎn)品名稱 | 蘇銀理財(cái)恒源封閉純債213期 |
理財(cái)產(chǎn)品登記編碼 | Z7003126000065，投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息。 |
銷售名稱/銷售代碼 | C份額：蘇銀理財(cái)恒源封閉純債213期6月C/J15378 |
產(chǎn)品類型 | 固定收益類、公募、封閉式 |
產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) | 1.本理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)蘇銀理財(cái)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為★★二級(jí)，適合中低風(fēng)險(xiǎn)型投資者，適合投資策略為穩(wěn)健發(fā)展的投資者。本評(píng)級(jí)為管理人內(nèi)部評(píng)級(jí)，由管理人根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)，僅供投資者參考。 風(fēng)險(xiǎn)星級(jí) | 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別 | 適合的投資者類別 | 適合投資策略 | ★ | 一級(jí)（PR1） | 低風(fēng)險(xiǎn)型 | 風(fēng)險(xiǎn)控制 | ★★ | 二級(jí)（PR2） | 中低風(fēng)險(xiǎn)型 | 穩(wěn)健發(fā)展 | ★★★ | 三級(jí)（PR3） | 中風(fēng)險(xiǎn)型 | 均衡發(fā)展 | ★★★★ | 四級(jí)（PR4） | 中高風(fēng)險(xiǎn)型 | 積極成長(zhǎng) | ★★★★★ | 五級(jí)（PR5） | 高風(fēng)險(xiǎn)型 | 風(fēng)險(xiǎn)承受 | 2.如本產(chǎn)品通過(guò)代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的方式和方法，依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，獨(dú)立、審慎地對(duì)代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售評(píng)級(jí)，并向蘇銀理財(cái)及時(shí)、準(zhǔn)確提供本機(jī)構(gòu)銷售評(píng)級(jí)結(jié)果等信息。銷售評(píng)級(jí)與蘇銀理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)結(jié)果不一致的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果并予以披露。如本產(chǎn)品通過(guò)代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)以代理銷售機(jī)構(gòu)最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。 3.銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)完成投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并在遵循投資者適當(dāng)性原則的前提下進(jìn)行本理財(cái)產(chǎn)品的銷售活動(dòng)。 ?4、紫金農(nóng)商銀行對(duì)本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)。 |
銷售對(duì)象 | 面向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者銷售。 |
幣種 | 人民幣 |
份額面值 | 1元/份 |
計(jì)劃發(fā)行規(guī)模 | 本產(chǎn)品計(jì)劃發(fā)行規(guī)模為20億元，管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要調(diào)整計(jì)劃發(fā)行規(guī)模。 |
最低發(fā)行規(guī)模 | 本產(chǎn)品最低發(fā)行規(guī)模為3000萬(wàn)元，管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要調(diào)整最低發(fā)行規(guī)模。若產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)規(guī)模未達(dá)到最低發(fā)行規(guī)模，或新的法律、法規(guī)或監(jiān)管政策導(dǎo)致本產(chǎn)品無(wú)法合法合規(guī)運(yùn)行，或出現(xiàn)其他導(dǎo)致影響產(chǎn)品成立不可抗力因素，產(chǎn)品管理人有權(quán)利但無(wú)義務(wù)宣布產(chǎn)品不成立，并于產(chǎn)品募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)將投資者認(rèn)購(gòu)資金返還至投資者資金賬戶。 |
購(gòu)買起點(diǎn)/追加金額 | C份額：1元/0.01元的整數(shù)倍 蘇銀理財(cái)有權(quán)對(duì)上述起點(diǎn)金額和追加金額進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整前進(jìn)行公告。（具體以銷售機(jī)構(gòu)設(shè)置為準(zhǔn)） |
募集期 | 2026年3月10日至2026年3月17日。 投資者可于募集期結(jié)束日交易閉市前撤銷認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，該時(shí)點(diǎn)后不得撤銷，募集期結(jié)束日交易閉市時(shí)間具體以銷售機(jī)構(gòu)設(shè)置為準(zhǔn)。管理人在法律允許的范圍內(nèi)保留延長(zhǎng)募集期或縮短募集期的權(quán)利。如有變動(dòng)，實(shí)際產(chǎn)品募集期以管理人公告為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品成立日 | 2026年3月18日，如管理人調(diào)整募集期，則產(chǎn)品成立日將相應(yīng)調(diào)整，以管理人公告為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品終止日/ 到期日 | 2026年9月16日，如遇節(jié)假日，順延至下一工作日。在符合產(chǎn)品說(shuō)明書約定的條件下，管理人有權(quán)調(diào)整產(chǎn)品到期日，產(chǎn)品到期日受制于提前終止、延期終止條款。詳見產(chǎn)品說(shuō)明書“八、產(chǎn)品終止”。 |
產(chǎn)品存續(xù)期限 | 182天（以理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際存續(xù)天數(shù)為準(zhǔn)）。本產(chǎn)品運(yùn)行期間，不開放申購(gòu)、贖回。 |
單個(gè)投資者持有份額上限 | 單一投資者持有份額不得超過(guò)總份額50%。非因主觀因素導(dǎo)致突破前款規(guī)定比例限制的，在單一投資者持有份額占理財(cái)產(chǎn)品總份額比例降至50%以下之前，不再接受該單一投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（年化） | 1.管理人參考過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)近期貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款、存單、債券（含永續(xù)債）等資產(chǎn)投資收益水平，在產(chǎn)品說(shuō)明書約定的投資范圍和投資比例內(nèi)，綜合考慮各類份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)等費(fèi)用情況，模擬測(cè)算得出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。 2.本產(chǎn)品各類份額可能因收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)存在差異，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)置有所不同。各類份額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)如下： C份額：1.98%。 3.本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)，具有不確定性。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是管理人基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過(guò)往經(jīng)驗(yàn)等因素對(duì)產(chǎn)品設(shè)定的投資目標(biāo)。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不是預(yù)期收益率，不代表產(chǎn)品的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益，不構(gòu)成對(duì)產(chǎn)品收益的承諾。投資者的實(shí)際收益由產(chǎn)品凈值表現(xiàn)決定。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，如有調(diào)整以管理人公告為準(zhǔn)。 |
產(chǎn)品費(fèi)用 | 本產(chǎn)品費(fèi)用包括托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、投資管理費(fèi)、超額業(yè)績(jī)報(bào)酬（如有）以及產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他費(fèi)用等。 1.托管費(fèi)率（年化）：0.02%。 2.銷售服務(wù)費(fèi)率（年化）：C份額：0.20%。 3.投資管理費(fèi)率（年化）：C份額：0.10%。 4.超額業(yè)績(jī)報(bào)酬（如有）：若產(chǎn)品各份額實(shí)際投資收益在扣除托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、投資管理費(fèi)等費(fèi)用后超過(guò)各份額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，產(chǎn)品管理人將按照超出部分的50%收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品將每日暫估超額業(yè)績(jī)報(bào)酬，僅用于理財(cái)產(chǎn)品會(huì)計(jì)核算，并將扣除“暫估超額業(yè)績(jī)報(bào)酬”后的理財(cái)產(chǎn)品份額凈值按照說(shuō)明書約定向投資者進(jìn)行披露。理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收取的超額業(yè)績(jī)報(bào)酬以到期日計(jì)提核算的數(shù)值為準(zhǔn)。計(jì)算超額業(yè)績(jī)報(bào)酬時(shí)，1年按365日計(jì)算。 本產(chǎn)品設(shè)置有多類份額，各類份額按照設(shè)置的銷售對(duì)象和銷售起點(diǎn)在不同的銷售機(jī)構(gòu)銷售，各類份額實(shí)際收取的銷售服務(wù)費(fèi)率、投資管理費(fèi)率和超額業(yè)績(jī)報(bào)酬（如有）可能存在差異，投資者應(yīng)根據(jù)各類份額收費(fèi)情況自主選擇購(gòu)買。 產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)行情況制定費(fèi)率優(yōu)惠措施，優(yōu)惠后實(shí)際執(zhí)行的費(fèi)率以管理人公告為準(zhǔn)。 |
收益分配 | 本產(chǎn)品無(wú)分紅機(jī)制，投資運(yùn)作情況體現(xiàn)為產(chǎn)品凈值變化。產(chǎn)品投資運(yùn)作到期，投資收益扣除相關(guān)費(fèi)用后，全部分配給投資者。 |
稅款 | 根據(jù)中國(guó)增值稅等稅收相關(guān)法律法規(guī)、稅收政策等要求，產(chǎn)品應(yīng)繳納的增值稅及附加稅費(fèi)（包括但不限于城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)附加及地方教育附加等）由管理人從理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)中支付，由此可能會(huì)使理財(cái)產(chǎn)品凈值或?qū)嶋H收益降低。投資者從理財(cái)產(chǎn)品取得的收益應(yīng)繳納的稅款，由投資者自行申報(bào)及繳納。 |
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