產(chǎn)品名稱 | 蘇銀理財恒源封閉債權(quán)342期優(yōu)選3年 |
理財產(chǎn)品登記編碼 | Z7003126000061，投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息。 |
銷售名稱/銷售代碼 | B份額：蘇銀理財恒源封閉債權(quán)342期優(yōu)選3年B/J15398 |
產(chǎn)品類型 | 固定收益類、公募、封閉式 |
產(chǎn)品內(nèi)部風險評級 | 1.本理財產(chǎn)品經(jīng)蘇銀理財內(nèi)部風險評級為★★二級，適合中低風險型投資者，適合投資策略為穩(wěn)健發(fā)展的投資者。本評級為管理人內(nèi)部評級，由管理人根據(jù)理財產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績和風險狀況等因素，對理財產(chǎn)品進行評級，僅供投資者參考。 風險星級 | 風險級別 | 適合的投資者類別 | 適合投資策略 | ★ | 一級（PR1） | 低風險型 | 風險控制 | ★★ | 二級（PR2） | 中低風險型 | 穩(wěn)健發(fā)展 | ★★★ | 三級（PR3） | 中風險型 | 均衡發(fā)展 | ★★★★ | 四級（PR4） | 中高風險型 | 積極成長 | ★★★★★ | 五級（PR5） | 高風險型 | 風險承受 | 2.如本產(chǎn)品通過代理銷售機構(gòu)渠道銷售，代理銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本機構(gòu)的方式和方法，依據(jù)理財產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績和風險狀況等因素，獨立、審慎地對代理銷售的理財產(chǎn)品進行銷售評級，并向蘇銀理財及時、準確提供本機構(gòu)銷售評級結(jié)果等信息。銷售評級與蘇銀理財產(chǎn)品評級結(jié)果不一致的，代理銷售機構(gòu)應(yīng)當采用對應(yīng)較高風險等級的評級結(jié)果并予以披露。如本產(chǎn)品通過代理銷售機構(gòu)渠道銷售，理財產(chǎn)品評級以代理銷售機構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準。 3.銷售機構(gòu)負責完成投資者風險承受能力評估，并在遵循投資者適當性原則的前提下進行本理財產(chǎn)品的銷售活動。 4、紫金農(nóng)商銀行對本產(chǎn)品的風險評級為中低風險。?????? |
銷售對象 | 面向個人和機構(gòu)投資者銷售。 |
幣種 | 人民幣 |
份額面值 | 1元/份 |
計劃發(fā)行規(guī)模 | 本產(chǎn)品計劃發(fā)行規(guī)模為20億元，管理人有權(quán)根據(jù)實際需要調(diào)整計劃發(fā)行規(guī)模。 |
最低發(fā)行規(guī)模 | 本產(chǎn)品最低發(fā)行規(guī)模為3000萬元，管理人有權(quán)根據(jù)實際需要調(diào)整最低發(fā)行規(guī)模。若產(chǎn)品認購規(guī)模未達到最低發(fā)行規(guī)模，或新的法律、法規(guī)或監(jiān)管政策導(dǎo)致本產(chǎn)品無法合法合規(guī)運行，或出現(xiàn)其他導(dǎo)致影響產(chǎn)品成立不可抗力因素，產(chǎn)品管理人有權(quán)利但無義務(wù)宣布產(chǎn)品不成立，并于產(chǎn)品募集期結(jié)束后5個工作日內(nèi)將投資者認購資金返還至投資者資金賬戶。 |
購買起點/追加金額 | 1元/1元的整數(shù)倍。 蘇銀理財有權(quán)對上述起點金額和追加金額進行調(diào)整，并在調(diào)整前進行公告。（具體以銷售機構(gòu)設(shè)置為準） |
募集期 | 2026年3月10日至2026年3月17日。 投資者可于募集期結(jié)束日交易閉市前撤銷認購申請，該時點后不得撤銷，募集期結(jié)束日交易閉市時間具體以銷售機構(gòu)設(shè)置為準。管理人在法律允許的范圍內(nèi)保留延長募集期或縮短募集期的權(quán)利。如有變動，實際產(chǎn)品募集期以管理人公告為準。 |
產(chǎn)品成立日/ 份額登記日 | 2026年3月18日，如管理人調(diào)整募集期，則產(chǎn)品成立日/份額登記日將相應(yīng)調(diào)整，以管理人公告為準。 |
產(chǎn)品終止日/ 到期日 | 2029年4月3日，如遇節(jié)假日，順延至下一工作日。在符合產(chǎn)品說明書約定的條件下，管理人有權(quán)調(diào)整產(chǎn)品到期日，產(chǎn)品到期日受制于提前終止、延期終止條款。詳見產(chǎn)品說明書“八、產(chǎn)品終止”。 |
產(chǎn)品存續(xù)期限 | 1112天（以理財產(chǎn)品實際存續(xù)天數(shù)為準）。本產(chǎn)品運行期間，不開放申購、贖回。 |
單個投資者持有份額上限 | 單一投資者持有份額不得超過總份額50%。非因主觀因素導(dǎo)致突破前款規(guī)定比例限制的，在單一投資者持有份額占理財產(chǎn)品總份額比例降至50%以下之前，不再接受該單一投資者對理財產(chǎn)品的認購申請。 |
業(yè)績比較基準（年化） | 1.管理人參考過往投資經(jīng)驗，依據(jù)近期貨幣市場工具、債券、非標準化債權(quán)等資產(chǎn)投資收益水平，在產(chǎn)品說明書約定的投資范圍和投資比例內(nèi)，綜合考慮各類份額收取的銷售服務(wù)費和投資管理費等費用情況，模擬測算得出業(yè)績比較基準。 2.本產(chǎn)品各類份額可能因收取的銷售服務(wù)費和投資管理費存在差異，業(yè)績比較基準設(shè)置有所不同。各類份額業(yè)績比較基準如下： B份額：2.15%。 3.本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。業(yè)績比較基準是管理人基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設(shè)定的投資目標。業(yè)績比較基準不是預(yù)期收益率，不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益，不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。投資者的實際收益由產(chǎn)品凈值表現(xiàn)決定。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整業(yè)績比較基準，如有調(diào)整以管理人公告為準。 |
產(chǎn)品費用 | 本產(chǎn)品費用包括托管費、銷售服務(wù)費、投資管理費、超額業(yè)績報酬（如有）以及產(chǎn)品運作和清算中產(chǎn)生的其他費用等。 1.托管費率（年化）：0.02%。 2.銷售服務(wù)費率（年化）：B份額：0.20%。 3.投資管理費率（年化）：B份額：0.15%。 4.超額業(yè)績報酬（如有）：若產(chǎn)品各份額實際投資收益在扣除托管費、銷售服務(wù)費、投資管理費等費用后超過各份額業(yè)績比較基準，產(chǎn)品管理人將按照超出部分的50%收取超額業(yè)績報酬。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)理財產(chǎn)品將每日暫估超額業(yè)績報酬，僅用于理財產(chǎn)品會計核算，并將扣除“暫估超額業(yè)績報酬”后的理財產(chǎn)品份額凈值按照說明書約定向投資者進行披露。理財產(chǎn)品實際收取的超額業(yè)績報酬以到期日計提核算的數(shù)值為準。計算超額業(yè)績報酬時，1年按365日計算。 本產(chǎn)品設(shè)置有多類份額，各類份額按照設(shè)置的銷售對象和銷售起點在不同的銷售機構(gòu)銷售，各類份額實際收取的銷售服務(wù)費率、投資管理費率和超額業(yè)績報酬（如有）可能存在差異，投資者應(yīng)根據(jù)各類份額收費情況自主選擇購買。 產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品運行情況制定費率優(yōu)惠措施，優(yōu)惠后實際執(zhí)行的費率以管理人公告為準。 |
收益分配 | 本產(chǎn)品存續(xù)期間可按年分紅。產(chǎn)品成立日后每年的3月18日為觀察日（遇節(jié)假日順延至下一工作日），若觀察日產(chǎn)品所有份額單位凈值大于1，且產(chǎn)品擁有足夠的可分配現(xiàn)金，管理人將現(xiàn)金分紅。管理人將通過蘇銀理財有限責任公司官方網(wǎng)站（www.suyinwealth.com）以及銷售機構(gòu)公告分配方案。分紅資金將于觀察日后5個工作日內(nèi)分配至投資者資金賬戶。管理人有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品實際運作情況決定是否分配收益，可能存在當年不分紅的情形。 |
稅款 | 根據(jù)中國增值稅等稅收相關(guān)法律法規(guī)、稅收政策等要求，產(chǎn)品應(yīng)繳納的增值稅及附加稅費（包括但不限于城市維護建設(shè)稅、教育費附加及地方教育附加等）由管理人從理財產(chǎn)品財產(chǎn)中支付，由此可能會使理財產(chǎn)品凈值或?qū)嶋H收益降低。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應(yīng)繳納的稅款，由投資者自行申報及繳納。 |
